Ощадбанк наживається на заблокованих картках: українці опинилися у новій пастці

Державний Ощадбанк може блокувати платіжні картки клієнтів у межах фінансового моніторингу та вимагати додаткові документи для підтвердження походження коштів. У деяких випадках це створює серйозні проблеми для українців, особливо тих, хто перебуває за кордоном.

Про один із таких випадків повідомив клієнт банку на порталі Мінфін. За його словами, картку заблокували, хоча він є ВІП-клієнтом і щомісяця сплачує підвищену комісію за обслуговування. Чоловік стверджує, що має всі необхідні документи для підтвердження законності доходів, але надати їх дистанційно неможливо — банк вимагає особистого звернення до відділення.

У результаті клієнт змушений платити за обслуговування картки, не маючи можливості ні користуватися коштами, ні закрити рахунок.

Такі дії здійснюються відповідно до законодавства про фінансовий моніторинг. Банки зобов’язані перевіряти підозрілі операції та можуть тимчасово обмежити доступ до рахунку до з’ясування обставин. Клієнт повинен підтвердити легальність коштів, надавши відповідні документи.

Як дізнатися причину блокування

Згідно з правилами банку, для уточнення причин необхідно звернутися до контакт-центру, зателефонувавши з фінансового номера. Після цього клієнту повідомлять можливі варіанти розблокування.

Якщо ситуація нескладна, питання можуть вирішити дистанційно. У разі серйозних підозр потрібно особисто звернутися до відділення та подати документи.

Для тих, хто перебуває за кордоном, передбачені альтернативні способи зв’язку — міжнародний дзвінок, вебдзвінок або зв’язок через месенджери.

Які операції можуть викликати підозру

Банки не розкривають точні критерії, але експерти називають типові причини: витрати, що значно перевищують офіційні доходи, відсутність підтверджувальних документів, недостовірні дані або неможливість встановити особу, яка проводить операції.

Що буде з грошима

Навіть якщо рахунок заблоковано або співпрацю з клієнтом припинено, кошти не зникають. Власник має право перевести їх до іншого банку. Для цього потрібно подати заяву, надати паспорт, ідентифікаційний код та реквізити нового рахунку.

Закон встановлює, що процедура виведення коштів не повинна тривати довше ніж 30 днів.

Нагадаємо, навіть соцвиплати можуть заблокувати: боржників позбавляють останніх копійок - хто в зоні ризику

Раніше ми розповідали, що не приховаєте жодної копійки: в Україні хочуть створити фінансову базу громадян

Також, ліміти на готівку за кордоном: скільки грошей можна зняти в іноземних банкоматах