Блокируют средства и закрывают счет: за какие нарушения украинцы могут потерять все

В Украине банковские учреждения могут инициировать блокировку счетов клиентов, если последние нарушают требования законодательства, направленные на борьбу с легализацией доходов, полученных незаконным путем, пишет Обозреватель.

В частности, Национальный банк Украины (НБУ) отмечает, что кредитные организации имеют полное право односторонне прекращать сотрудничество с такими клиентами, основываясь на законодательных основаниях.

В соответствии со статьей 15 закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", существуют конкретные обстоятельства, при которых банк может решить расторгнуть договор с клиентом.

К ним относятся невозможность идентификации или верификации клиента, высокий риск взаимодействия, непредоставление необходимых документов для проверки или предоставления недостоверной информации.

Более того, в случае выявления подозрительной финансовой деятельности на счете клиента, банк обязан уведомить об этом Специально уполномоченный орган, выполняя таким образом требования закона.

"Отказать клиенту в обслуживании в одностороннем порядке банк может только при наличии оснований, определенных в статье 15 Закона о предотвращении легализации. Банк самостоятельно принимает решение об отказе клиенту в проведении финансовой операции или обслуживании, руководствуясь при этом требованиями законодательства в сфере противодействия отмыванию средств/финансированию терроризма и внутренними документами и с учетом риск-ориентированного подхода", – сообщает НБУ.

Также ранее мы сообщали, что ПриватБанк ввел новую комиссию по переводам.

Государственный ПриватБанк уведомил клиентов о тарифных изменениях. До 20 апреля будет взиматься новая комиссия за международные денежные переводы в Приват24. Вместо предыдущих 2% украинцы будут платить только 1%, то есть будут экономить на услуге 50%.